DAC8 – NEW EU RULES FOR CRYPTO

The DAC8 directive extends reporting obligations to crypto-assets and e-money. The goal is to create transparency and prevent tax evasion in the crypto sector.

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• Who must report?
  ​Crypto service providers and platforms – whether regulated or not – must forward transactions and user data to the tax authorities.
• Which assets are affected?
  Cryptocurrencies such as Bitcoin & Ether, stablecoins, e-money tokens, and even NFTs, as long as they are used as a means of payment or investment.
• Which transactions are reportable?
  ​Purchases, sales, transfers, and payments with crypto-assets.

⚠️ Risks of non-compliance
Incorrect or missing information can lead to heavy fines and legal issues.

Learn more about DAC8

DAC8 – neue EU-Regeln für Krypto

Die DAC8-Richtlinie erweitert die Meldepflichten auf Krypto-Assets und E-Geld. Ziel ist es, Transparenz zu schaffen und Steuerhinterziehung im Kryptobereich zu verhindern.

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• Wer muss melden?
  Krypto-Serviceanbieter und -Plattformen – egal ob reguliert oder nicht – müssen Transaktionen und Nutzerdaten an die Steuerbehörden weitergeben.
  
• Welche Assets sind betroffen?
  Kryptowährungen wie Bitcoin & Ether, Stablecoins, E-Geld-Token und sogar NFTs, sofern sie als Zahlungsmittel oder Investment genutzt werden.
  
• Welche Transaktionen sind meldepflichtig?
  Käufe, Verkäufe, Transfers und Zahlungen mit Krypto-Assets.
  

⚠️ Risiken bei Nichtbeachtung
Falsche oder fehlende Angaben können zu hohen Geldstrafen und rechtlichen Problemen führen.

Mehr über DAC8 erfahren

DAC8 – NOUVELLES RÈGLES EUROPÉENNES POUR LA CRYPTO

La directive DAC8 étend les obligations de déclaration aux crypto-actifs et à la monnaie électronique. L’objectif est de créer de la transparence et de prévenir l’évasion fiscale dans le secteur des cryptomonnaies.

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• Qui doit déclarer ?
  ​Les prestataires de services crypto et les plateformes – qu’elles soient régulées ou non – doivent transmettre les transactions et les données des utilisateurs aux autorités fiscales.
• Quels actifs sont concernés ?
  Les cryptomonnaies comme Bitcoin & Ether, les stablecoins, les jetons de monnaie électronique et même les NFT, dès lors qu’ils sont utilisés comme moyen de paiement ou d’investissement.
• Quelles transactions doivent être déclarées ?
  Achats, ventes, transferts et paiements en crypto-actifs.

⚠️ Risques en cas de non-respect
Des informations erronées ou manquantes peuvent entraîner de lourdes amendes et des problèmes juridiques.

EN SAVOIR PLUS SUR DAC8

Kryptogewinne bestimmen
​ACB/FIFO Prinzip für natürliche Personen

© YAP.cx

📑 FIFO (First In, First Out)

• Zulässig für private Krypto-Trader in Luxemburg
• Die zuerst gekauften Coins gelten als zuerst verkauft
• Voraussetzung: sorgfältige und lückenlose Dokumentation aller Transaktionen
  
  
• Verkauft immer die ältesten Coins zuerst.
• Dadurch können Gewinne häufig steuerfrei sein, wenn die ältesten Coins länger als 6 Monate gehalten wurden.​​​

📊 ACB (Average Cost Basis)

• Ebenfalls erlaubt, wenn eine vollständige Dokumentation vorliegt
• Durchschnittlicher Einstandspreis wird für die Gewinnermittlung genutzt
• Komplexer in der Berechnung, da Haltefristen berücksichtigt werden müssen
  
  
• Bildet einen Durchschnittspreis aus allen Anschaffungen.
• Beim Verkauf wird dieser Durchschnitt als Grundlage genutzt.
• Das kann dazu führen, dass Teile des Gewinns steuerpflichtig bleiben – selbst wenn einzelne Coins eigentlich schon länger als 6 Monate gehalten wurden.
  ​
  

⚠️ Wichtiger Hinweis:
Liegt keine ausreichende Dokumentation vor, wird automatisch das ACB-Verfahren angewendet.

FIFO/ACB Beispiel

CRYPTO PROFITS DETERMINATION
ACB/FIFO PRINCIPLE FOR NATURAL PERSONS

© YAP.cx

📑 FIFO (First In, First Out)

• Allowed for private crypto traders in Luxembourg
• The coins purchased first are considered sold first
• Requirement: careful and complete documentation of all transactions
  
  
• Always sells the oldest coins first.
• As a result, profits are often tax-free if the oldest coins were held for longer than 6 months.

📊 ACB (Average Cost Basis)

• Also permitted if full documentation is available
• The average acquisition cost is used for profit determination
• More complex to calculate, as holding periods must be taken into account
  
  

• Creates an average price from all acquisitions.
• Upon sale, this average is used as the basis.
• This can result in parts of the profit remaining taxable – even if some coins have actually already been held for more than 6 months.

​
⚠️ Important note:
If there is no sufficient documentation, the ACB method is automatically applied.

FIFO/ACB Example

DETERMINATION DESERVES GAINS CRYPTO
PRINCIPE ACB/FIFO POUR LES PERSONNES PHYSIQUES

© YAP.cx

📑 FIFO (First In, First Out)

• Autorisé pour les traders crypto privés au Luxembourg
• Les premières pièces achetées sont considérées comme les premières vendues
• Condition : documentation soigneuse et complète de toutes les transactions
  
  
• Vend toujours les pièces les plus anciennes en premier.
• Ainsi, les gains sont souvent exonérés d’impôt si les pièces les plus anciennes ont été détenues plus de 6 mois.​
  

📊 ACB (Average Cost Basis)

• Également autorisé si une documentation complète est disponible
• Le prix d’acquisition moyen est utilisé pour le calcul du gain
• Plus complexe à calculer, car les périodes de détention doivent être prises en compte
  
  

• Établit un prix moyen à partir de tous les achats.
• Lors de la vente, cette moyenne sert de base.
• Cela peut entraîner une imposition partielle du gain – même si certaines pièces ont en réalité déjà été détenues plus de 6 mois.

⚠️ Remarque importante : En l’absence d’une documentation suffisante, la méthode ACB est automatiquement appliquée.

Exemple FIFO/ACB

4 Hauptunterschiede bei den steuern

Ob Trading, Staking oder Lending – Krypto bringt verschiedene steuerliche Pflichten mit sich.

4 MAIN DIFFERENCES IN TAXES

Whether trading, staking, or lending – crypto comes with different tax obligations.

4 PRINCIPALES DIFFÉRENCES FISCALES

Qu’il s’agisse de trading, de staking ou de lending – la crypto entraîne différentes obligations fiscales.

Spekulation & Handel

• - Kauf & Verkauf von Kryptowährungen (BTC, ETH, Stablecoins etc.)
• - Handel mit NFTs
• - Private Derivate-Trades (CFDs, Optionen, Futures)

Spekulationsgewinne (Steuern)

SPECULATION & TRADING

• Purchase & sale of cryptocurrencies (BTC, ETH, stablecoins, etc.)
  
• Trading NFTs
  
• Private derivative trades (CFDs, options, futures)
  

Speculative gains (taxes)

SPÉCULATION & TRADING

• Achat & vente de cryptomonnaies (BTC, ETH, stablecoins, etc.)
  
• Trading de NFT
  
• Transactions privées sur produits dérivés (CFD, options, futures)
  

Gains spéculatifs (impôts)

Kapitaleinkünfte

© coindeveloperindia

• Lending (Zinsen für verliehene Coins)
• Yield Farming (Rewards in Pools)
• Liquidity Mining (Provisionen)
• Cashback in Krypto (z. B. Kreditkarten)
• Tokenisierte Zinsen / Dividenden

Kapitaleinkünpfte (Steuern)

Bald fertig

Capital income

© coindeveloperindia

• Lending (interest for lent coins)
• Yield farming (rewards in pools)
• Liquidity mining (commissions)
• Cashback in crypto (e.g., credit cards)
• Tokenized interest / dividends

Capital income (taxes)

Coming Soon

Revenus de capital

© coindeveloperindia

• Lending (intérêts pour les coins prêtés)
• Yield farming (récompenses dans des pools)
• Liquidity mining (commissions)
• Cashback en crypto (p. ex. cartes de crédit)
• Intérêts / dividendes tokenisés

Revenus de capital (impôts)

Coming soon

Selbständige  Tätigkeit

© GoMining

• Mining (regelmäßig/gewerblich)
• Staking (Node-Betreiber)
• NFT-Creation (Künstler/Entwickler)
• Professionelles Trading
• AirDrops

Krypto für Selbstständige (Steuern)

Bald fertig

Self-employed activity

© GoMining

• Mining (regular/commercial)
  
• Staking (node operator)
  
• NFT creation (artist/developer)
  
• Professional trading
  
• Airdrops

Crypto for self-employed (taxes)

Coming soon

Activité indépendante

© GoMining

• Mining (régulier/commercial)
  
• Staking (opérateur de nœud)
  
• Création de NFT (artiste/développeur)
  
• Trading professionnel
  
• Airdrops

Crypto pour les indépendants (impôts)

Coming soon

Krypto als Gehalt

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• Gehalt in Kryptowährungen (BTC, ETH etc.)
• Bonuszahlungen oder Sachleistungen in Krypto

Kryptogehalt (Steuern)

Bald fertig

Crypto as salary

© millance

• Salary in cryptocurrencies (BTC, ETH, etc.)
  
• Bonus payments or benefits in crypto

Crypto salary (taxes)

Coming Soon

Crypto comme salaire

© millance

• Salaire en cryptomonnaies (BTC, ETH, etc.)
  
• Primes ou avantages en crypto

Salaire en crypto (impôts)

Coming Soon

Doppelbesteuerungsabkommen (DBA)

© Administration des contributions directes

Luxemburg hat mit vielen Ländern Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) geschlossen.
Diese Abkommen verhindern, dass Einkünfte aus dem Ausland doppelt besteuert werden – einmal im Herkunftsland und noch einmal in Luxemburg.


Wenn du eine Kryptobörse oder einen Broker nutzt, der seinen Sitz in einem DBA-Land hat, profitierst du von klaren steuerlichen Regeln und vermeidest unnötige Doppelbesteuerung.


Alle unsere empfohlenen Kryptobörsen haben ihren Hauptsitz in einem Land mit DBA zu Luxemburg.

DBA verträge von Luxembourg

Liste aller Abkommen – prüfe den Sitz deiner Kryptobörse.

DOUBLE TAXATION AGREEMENTS (DTA)

© Administration des contributions directes

Luxembourg has concluded double taxation agreements (DTA) with many countries. These agreements prevent income from abroad from being taxed twice – once in the country of origin and again in Luxembourg.

If you use a crypto exchange or a broker based in a DTA country, you benefit from clear tax rules and avoid unnecessary double taxation.

All our recommended crypto exchanges are headquartered in a country that has a DTA with Luxembourg.

DTA AGREEMENTS OF LUXEMBOURG

List of all agreements – check the location of your crypto exchange.

CONVENTIONS DE DOUBLE IMPOSITION (CDI)

© Administration des contributions directes

Le Luxembourg a conclu des conventions de double imposition (CDI) avec de nombreux pays. Ces conventions empêchent que des revenus provenant de l’étranger soient imposés deux fois – une fois dans le pays d’origine et une autre fois au Luxembourg.


Si tu utilises une plateforme crypto ou un courtier basé dans un pays disposant d’une CDI avec le Luxembourg, tu bénéficies de règles fiscales claires et évites une double imposition inutile.


Toutes nos plateformes crypto recommandées ont leur siège principal dans un pays lié au Luxembourg par une CDI.

CONVENTIONS DE DOUBLE IMPOSITION DU LUXEMBOURG

Liste de toutes les conventions – vérifie le siège de ta plateforme crypto.

Wieviel Prozent Steuern auf Kryptogewinne?

Die Steuer auf Kryptogewinne richtet sich nach deinem gesamten Bruttojahreseinkommen. Deine Krypto-Einnahmen werden dabei zum übrigen Einkommen addiert.

© GIPHY

Der Steuersatz in Luxemburg ist progressiv: je höher dein Einkommen, desto höher der Steuersatz.
​

• Maximal 43,6 % für Alleinstehende
• Maximal 21,8 % für Ehepaare/Partner (gemeinsame Veranlagung)

Wichtig: Der Höchstsatz gilt nur für den Teil des Einkommens, der über den Freibeträgen liegt. Abzüge (z. B. Schulden, bereits gezahlte Lohnsteuer) werden anschließend berücksichtigt.

Quelle

​guichet.public.lu

Ausrechnen

Barème (impotdirects.public.lu)

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HOW MANY PERCENT TAX ON CRYPTO PROFITS?

The tax on crypto profits depends on your total gross annual income. Your crypto earnings are added to your other income.

© GIPHY

The tax rate in Luxembourg is progressive: the higher your income, the higher the tax rate.​
​

• Maximum 43.6% for single persons
• Maximum 21.8% for married couples/partners (joint taxation)

Important: The maximum rate only applies to the part of the income that exceeds the tax allowances. Deductions (e.g., debts, wage tax already paid) are then taken into account.

Source

​guichet.public.lu

Calculate

Barème (impotdirects.public.lu)

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QUEL TAUX D’IMPÔT SUR LES GAINS CRYPTO ?

L’impôt sur les gains crypto dépend de ton revenu brut annuel total. Tes revenus en cryptomonnaies sont ajoutés à tes autres revenus.

© GIPHY

Le taux d’imposition au Luxembourg est progressif : plus ton revenu est élevé, plus le taux d’imposition augmente.​
​

• Maximum 43,6 % pour les personnes célibataires
• Maximum 21,8 % pour les couples mariés/partenaires (imposition commune)

Important : Le taux maximum ne s’applique qu’à la partie du revenu qui dépasse les abattements fiscaux. Les déductions (p. ex. dettes, impôt sur le revenu déjà payé) sont ensuite prises en compte.

Source

​guichet.public.lu

Calculation

Barème (impotdirects.public.lu)

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⚠️ Häufige Fehler bei Krypto-Steuern

© Lordicon

1. Stablecoin als „Zwischenstation“

Viele glauben: Gewinne werden steuerfrei, wenn man sie erst in Stablecoins steckt und dann nach 6 Monaten wieder auszahlt.

❌ Falsch!

• Gewinne aus Verkäufen innerhalb von 6 Monaten bleiben steuerpflichtig – egal, ob du das Geld danach in Stablecoins, Bitcoin oder etwas anderes investierst.
  
• Nur neue Gewinne, die du mit diesen Coins nach einer Haltefrist von 6 Monaten erzielst, sind steuerfrei.
  

Beispiel:

• Du verkaufst Coins mit 8.000 € Gewinn (< 6 Monate) → steuerpflichtig.
• Du investierst die 8.000 € in Bitcoin und verkaufst nach 6 Monaten für 9.500 €.
  • Die 1.500 € Gewinn aus Bitcoin sind steuerfrei.
  • Die ursprünglichen 8.000 € bleiben steuerpflichtig.
  
  

💡 Merke: Brutto ist nicht gleich Netto – wer Gewinne macht, muss darauf Steuern zahlen.

2. excel als Dokumentation

Excel ist nicht mehr als alleinige Nachweisform erlaubt.

• Dateien können leicht manipuliert werden und haben daher keine volle Glaubwürdigkeit beim Finanzamt.
• Manuelle Eingaben sind fehleranfällig und extrem zeitaufwendig.

👉 Nutze stattdessen eine spezialisierte Steuersoftware, die Transaktionen automatisch synchronisiert und eine prüfbare Dokumentation erstellt.

3. Unvollständige/fehlerhafte aufzeichnungen

Fehlende Kauf- oder Verkaufsdaten, Beträge, Gebühren oder Wechselkurse machen die Steuerberechnung ungenau.

Jede Transaktion muss vollständig dokumentiert werden – sonst drohen falsche Gewinne/Verluste und steuerliche Nachteile.

4. Vernachlässigung von transaktionsgebühren (FEES)

Stell dir vor:

• Du kaufst Coins für 1.000 € und zahlst 10 € Gebühren → dein tatsächlicher Kaufwert sind 990 €.
• Später verkaufst du für 1.100 € und zahlst wieder 10 € Gebühren → Nettoerlös 1.090 €.
  
  

Richtige Gewinnberechnung:
1.090 € – 990 € = 100 € Gewinn

❌ Ohne Gebühren gerechnet würdest du 1.100 € – 1.000 € = 100 € Gewinn angeben, obwohl dein tatsächlicher Gewinn nur 100 € – 20 € Gebühren = 80 € ist.

👉 Fazit: Gebühren müssen immer berücksichtigt werden – sonst zahlst du am Ende zu viel Steuer.

5. Keine regelmässige aktualisierung

Wer alle Transaktionen erst kurz vor der Steuererklärung zusammenträgt, macht schnell Fehler.
Dokumentiere laufend – so behältst du den Überblick und sparst dir Stress am Jahresende.

6. Angst von SWAP

eder Swap gilt steuerlich als Veräußerung – aber nur Gewinne sind relevant. Viele meiden Swaps aus Angst vor der Dokumentation.
​
👉 Mit klarer Struktur oder einem Steuertool kannst du Swaps problemlos erfassen und behältst die Kontrolle.

7. SICH NICHT ÜBER STEUERN INFORMIERT UND BLIND INVESTIERT

⚠️ COMMON MISTAKES IN CRYPTO TAXES

© Lordicon

STABLECOIN AS AN “INTERMEDIATE STATION”

Many believe: profits become tax-free if you first put them into stablecoins and then cash out after 6 months.

❌ WRONG!

• Profits from sales within 6 months remain taxable – no matter if you reinvest the money in stablecoins, Bitcoin, or something else.
• Only new profits you make with these coins after a 6-month holding period are tax-free.

Example:

• You sell coins with a profit of €8,000 (< 6 months) → taxable.
• You invest the €8,000 in Bitcoin and sell after 6 months for €9,500.
  • The €1,500 profit from Bitcoin is tax-free.
  • The original €8,000 remains taxable.
    
    

💡 Remember: Gross is not equal to net – if you make profits, you have to pay taxes on them.

2. EXCEL AS DOCUMENTATION

Excel is no longer permitted as the sole form of proof.

• Files can be easily manipulated and therefore lack full credibility with the tax authorities.
• Manual entries are error-prone and extremely time-consuming.

👉 Instead, use specialized tax software that automatically synchronizes transactions and creates verifiable documentation.

3. INCOMPLETE/INCORRECT RECORDS

Missing purchase or sales data, amounts, fees, or exchange rates make tax calculations inaccurate.

Every transaction must be fully documented – otherwise incorrect profits/losses and tax disadvantages may arise.

4. NEGLECTING TRANSACTION FEES

Imagine:

• You buy coins for €1,000 and pay €10 fees → your actual purchase value is €990.
• Later you sell for €1,100 and again pay €10 fees → net proceeds €1,090.

Correct profit calculation:
€1,090 – €990 = €100 profit


❌ Without fees included, you would report €1,100 – €1,000 = €100 profit, even though your actual profit is only €100 – €20 fees = €80.


👉 Conclusion: Fees must always be taken into account – otherwise, you end up paying too much tax.

5. NO REGULAR UPDATING

Those who compile all transactions only shortly before filing the tax return are likely to make mistakes.
Document continuously – this way you keep an overview and save yourself stress at the end of the year.

6. FEAR OF SWAP

Every swap is considered a disposal for tax purposes – but only profits are relevant. Many avoid swaps out of fear of documentation.
​
👉 With clear structure or a tax tool, you can easily record swaps and stay in control.

7. NOT INFORMED ABOUT TAXES AND INVESTING BLINDLY

⚠️ ERREURS FRÉQUENTES SUR LES IMPÔTS CRYPTO

© Lordicon

STABLECOIN COMME « ÉTAPE INTERMÉDIAIRE »

Beaucoup pensent : les gains deviennent exonérés d’impôt si on les place d’abord dans des stablecoins puis qu’on les retire après 6 mois.

❌ FAUX !

• Les gains issus de ventes effectuées dans un délai de 6 mois restent imposables – que tu réinvestisses l’argent dans des stablecoins, du Bitcoin ou autre chose.
• Seuls les nouveaux gains réalisés avec ces coins après une période de détention de 6 mois sont exonérés d’impôt.

Exemple :

• Tu vends des coins avec un gain de 8 000 € (< 6 mois) → imposable.
• Tu réinvestis les 8 000 € en Bitcoin et vends après 6 mois pour 9 500 €.
  • Le gain de 1 500 € en Bitcoin est exonéré d’impôt.
  • Les 8 000 € initiaux restent imposables.
    
    

💡 À retenir : le brut n’est pas égal au net – qui fait des gains doit payer des impôts dessus.

2. EXCEL COMME DOCUMENTATION

Excel n’est plus autorisé comme seule forme de preuve.

• Les fichiers peuvent être facilement manipulés et manquent donc de crédibilité auprès de l’administration fiscale.
• Les saisies manuelles sont sujettes aux erreurs et extrêmement chronophages.

👉 Utilise plutôt un logiciel fiscal spécialisé qui synchronise automatiquement les transactions et génère une documentation vérifiable.

3. ENREGISTREMENTS INCOMPLETS/ERRONÉ

L’absence de données d’achat ou de vente, de montants, de frais ou de taux de change rend le calcul fiscal inexact.

Chaque transaction doit être entièrement documentée – sinon il y a un risque de gains/pertes erronés et de désavantages fiscaux.

4. NÉGLIGER LES FRAIS DE TRANSACTION

Imagine :

• Tu achètes des coins pour 1 000 € et paies 10 € de frais → ton coût d’acquisition réel est de 990 €.
• Plus tard, tu vends pour 1 100 € et paies encore 10 € de frais → produit net 1 090 €.

Calcul correct du gain :
1 090 € – 990 € = 100 € de gain


❌ Sans tenir compte des frais, tu déclarerais 1 100 € – 1 000 € = 100 € de gain, alors que ton gain réel n’est que de 100 € – 20 € de frais = 80 €.
​

👉 Conclusion : Les frais doivent toujours être pris en compte – sinon tu finis par payer trop d’impôts.

5. PAS DE MISE À JOUR RÉGULIÈRE

Ceux qui rassemblent toutes les transactions seulement peu de temps avant la déclaration d’impôts font facilement des erreurs.
Documente en continu – tu gardes ainsi une vue d’ensemble et t’épargnes du stress en fin d’année.

6. PEUR DU SWAP

Chaque swap est considéré comme une cession sur le plan fiscal – mais seuls les gains sont pertinents. Beaucoup évitent les swaps par crainte de la documentation.
​
👉 Avec une structure claire ou un logiciel fiscal, tu peux enregistrer les swaps sans problème et garder le contrôle.

7. PAS INFORMÉ SUR LES IMPÔTS ET INVESTISSEMENT À L’AVEUGLE

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🔹 Unterstützung für Luxemburg

• Berechnung nach FIFO (in Luxemburg anerkannt)
• Überwachung der 6-Monats-Haltedauer für steuerfreie Gewinne

🔹 Automatische Dokumentation

• Wallets & Börsen per API verbinden (nur Leserechte aktivieren!)
• Automatische Berechnung von Gewinnen & Verlusten
• Export als CSV oder PDF für deine Steuererklärung

• Verkäufe < 6 Monate = steuerpflichtig (Short Term)
• Verkäufe > 6 Monate = steuerfrei (Long Term)
• Klare Dokumentation – jederzeit prüfbar vom Finanzamt

Denke daran, dass das Finanz- oder Steueramt jederzeit eine Prüfung anfordern kann. Eine korrekte Dokumentation deiner Krypto-Transaktionen ist daher wichtig, um mögliche Unstimmigkeiten zu vermeiden und deine Gewinne ordnungsgemäß nachzuweisen.​

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• ⚠️ Wichtig: Aktiviere in der API immer nur die Lesefunktion!
• Für die meisten Wallets gibt es sogar ein Anleitungsvideo.

Ständig kommen neue Kryptobörsen hinzu – so bleibt deine Dokumentation aktuell.

👉 Tipp: Nutze am besten Wallets mit API-Schnittstelle. Ohne API wird die Steuerdokumentation schnell aufwendig, besonders wenn du oft zwischen Coins swappst.

Wichtige Einstellungen für Luxembourg

Hier siehst du alle wichtige Einstellungen die du als Luxemburger/in einstellen muss.

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• Gewinne über 500 € lassen sich durch Verlustverkäufe zum Jahresende reduzieren
• So kannst du die 500-€-Freigrenze einhalten und Steuern sparen
• 👉 Wichtig: Diese Grenze gilt nicht nur für Krypto, sondern auch für andere private Veräußerungsgeschäfte(z. B. Aktien, Anleihen, Gold)

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🔹 Support for Luxembourg

• Calculation according to FIFO (recognized in Luxembourg)
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🔹 Automatic documentation

• Connect wallets & exchanges via API (activate read-only rights only!)
• Automatic calculation of profits & losses
• Export as CSV or PDF for your tax return

​

• Sales < 6 months = taxable (short term)
• Sales > 6 months = tax-free (long term)
• Clear documentation – verifiable anytime by the tax authorities

Remember that the tax office can request an audit at any time. Correct documentation of your crypto transactions is therefore important to avoid possible discrepancies and to properly substantiate your profits.

With Koinly, you can automatically synchronize your wallets and exchanges via API.

• All you need is the API key and the API secret of your wallets.
  
• ⚠️ Important: Always activate only the read function in the API!
• For most wallets, there is even a tutorial video.

New crypto exchanges are constantly being added – so your documentation stays up to date.

👉 Tip: It’s best to use wallets with an API interface. Without API, tax documentation quickly becomes cumbersome, especially if you swap coins frequently.

IMPORTANT SETTINGS FOR LUXEMBOURG

Here you can see all the important settings you need to configure as a Luxembourger.

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Wallets synchronize for free

Trick 17

• Profits over €500 can be reduced by selling at a loss at the end of the year.
• This way, you can stay within the €500 exemption limit and save taxes.
• 👉 Important: This limit applies not only to crypto but also to other private disposals (e.g., stocks, bonds, gold).

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🔹 Support pour le Luxembourg

• Calcul selon FIFO (reconnu au Luxembourg)
• Suivi de la période de détention de 6 mois pour des gains exonérés d’impôt
  
  

🔹 Documentation automatique

• Connecte wallets & plateformes via API (active uniquement les droits en lecture !)
• Calcul automatique des gains & pertes
• Export en CSV ou PDF pour ta déclaration fiscale
  
  
• Ventes < 6 mois = imposables (court terme)
• Ventes > 6 mois = exonérées (long terme)
• Documentation claire – vérifiable à tout moment par l’administration fiscale

N’oublie pas que l’administration fiscale peut demander un contrôle à tout moment. Une documentation correcte de tes transactions crypto est donc essentielle pour éviter des incohérences et justifier correctement tes gains.

Avec Koinly, tu peux synchroniser automatiquement tes wallets et plateformes via API.

• Il te suffit de l’API key et de l’API secret de tes wallets.
• ⚠️ Important : Active toujours uniquement la fonction lecture dans l’API !
• Pour la plupart des wallets, il existe même une vidéo tutorielle.

De nouvelles plateformes crypto s’ajoutent régulièrement – ta documentation reste ainsi toujours à jour.​

👉 Conseil : Utilise de préférence des wallets avec interface API. Sans API, la documentation fiscale devient rapidement lourde, surtout si tu swappes souvent entre coins.

PARAMÈTRES IMPORTANTS POUR LE LUXEMBOURG

Ici tu vois tous les paramètres importants que tu dois configurer en tant que résident luxembourgeois.

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Wallets synchronisés gratuitement

Trick 17

• Les gains supérieurs à 500 € peuvent être réduits par des ventes à perte en fin d’année.
• Ainsi, tu peux respecter le seuil d’exonération de 500 € et économiser des impôts.
• 👉 Important : Cette limite s’applique non seulement aux cryptos mais aussi aux autres cessions privées (p. ex. actions, obligations, or).

CAPTURES D’ÉCRAN DES RAPPORTS KOINLY

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