DAC8 – neue EU-Regeln für Krypto

Die DAC8-Richtlinie erweitert die Meldepflichten auf Krypto-Assets und E-Geld. Ziel ist es, Transparenz zu schaffen und Steuerhinterziehung im Kryptobereich zu verhindern.

© GlobalLedger

• Wer muss melden?
  Krypto-Serviceanbieter und -Plattformen – egal ob reguliert oder nicht – müssen Transaktionen und Nutzerdaten an die Steuerbehörden weitergeben.
  
• Welche Assets sind betroffen?
  Kryptowährungen wie Bitcoin & Ether, Stablecoins, E-Geld-Token und sogar NFTs, sofern sie als Zahlungsmittel oder Investment genutzt werden.
  
• Welche Transaktionen sind meldepflichtig?
  Käufe, Verkäufe, Transfers und Zahlungen mit Krypto-Assets.
  

⚠️ Risiken bei Nichtbeachtung
Falsche oder fehlende Angaben können zu hohen Geldstrafen und rechtlichen Problemen führen.

Mehr über DAC8 erfahren

DAC8 – NOUVELLES RÈGLES EUROPÉENNES POUR LA CRYPTO

La directive DAC8 étend les obligations de déclaration aux crypto-actifs et à la monnaie électronique. L’objectif est de créer de la transparence et de prévenir l’évasion fiscale dans le secteur des cryptomonnaies.

© GlobalLedger

• Qui doit déclarer ?
  ​Les prestataires de services crypto et les plateformes – qu’elles soient régulées ou non – doivent transmettre les transactions et les données des utilisateurs aux autorités fiscales.
• Quels actifs sont concernés ?
  Les cryptomonnaies comme Bitcoin & Ether, les stablecoins, les jetons de monnaie électronique et même les NFT, dès lors qu’ils sont utilisés comme moyen de paiement ou d’investissement.
• Quelles transactions doivent être déclarées ?
  Achats, ventes, transferts et paiements en crypto-actifs.

⚠️ Risques en cas de non-respect
Des informations erronées ou manquantes peuvent entraîner de lourdes amendes et des problèmes juridiques.

EN SAVOIR PLUS SUR DAC8

DAC8 – NEW EU RULES FOR CRYPTO

The DAC8 directive extends reporting obligations to crypto-assets and e-money. The goal is to create transparency and prevent tax evasion in the crypto sector.

© GlobalLedger

• Who must report?
  ​Crypto service providers and platforms – whether regulated or not – must forward transactions and user data to the tax authorities.
• Which assets are affected?
  Cryptocurrencies such as Bitcoin & Ether, stablecoins, e-money tokens, and even NFTs, as long as they are used as a means of payment or investment.
• Which transactions are reportable?
  ​Purchases, sales, transfers, and payments with crypto-assets.

⚠️ Risks of non-compliance
Incorrect or missing information can lead to heavy fines and legal issues.

Learn more about DAC8

Kryptogewinne bestimmen
​ACB- und FIFO-Prinzip für natürliche Personen

© YAP.cx

📑 FIFO (First In, First Out)

• Zulässig für private Krypto-Trader in Luxemburg
• Die zuerst gekauften Coins gelten als zuerst verkauft
• Voraussetzung: sorgfältige und lückenlose Dokumentation aller Transaktionen
  ​

📊 ACB (Average Cost Basis)

• Ebenfalls erlaubt, wenn eine vollständige Dokumentation vorliegt
• Durchschnittlicher Einstandspreis wird für die Gewinnermittlung genutzt
• Komplexer in der Berechnung, da Haltefristen berücksichtigt werden müssen

FIFO (First In, First Out)

• Verkauft immer die ältesten Coins zuerst.
• Dadurch können Gewinne häufig steuerfrei sein, wenn die ältesten Coins länger als 6 Monate gehalten wurden.
  ​

📊 ACB (Average Cost Basis)

• Bildet einen Durchschnittspreis aus allen Anschaffungen.
• Beim Verkauf wird dieser Durchschnitt als Grundlage genutzt.
• Das kann dazu führen, dass Teile des Gewinns steuerpflichtig bleiben – selbst wenn einzelne Coins eigentlich schon länger als 6 Monate gehalten wurden.

​⚠️ Wichtiger Hinweis:
Liegt keine ausreichende Dokumentation vor, wird automatisch das ACB-Verfahren angewendet.

FIFO/ACB Beispiel

CRYPTO PROFITS DETERMINATION
ACB/FIFO PRINCIPLE FOR NATURAL PERSONS

© YAP.cx

📑 FIFO (First In, First Out)

• Allowed for private crypto traders in Luxembourg
• The coins purchased first are considered sold first
  
• Requirement: careful and complete documentation of all transactions

📊 ACB (Average Cost Basis)

• Also permitted if full documentation is available
• The average acquisition cost is used for profit determination
  
• More complex to calculate, as holding periods must be taken into account

FIFO (First In, First Out)

• Always sells the oldest coins first.
• As a result, profits are often tax-free if the oldest coins were held for longer than 6 months.
  
  

📊 ACB (Average Cost Basis)

• Creates an average price from all acquisitions.
• Upon sale, this average is used as the basis.
• This can result in parts of the profit remaining taxable – even if some coins have actually already been held for more than 6 months.

​
⚠️ Important note:
If there is no sufficient documentation, the ACB method is automatically applied.

FIFO/ACB Example

DETERMINATION DESERVES GAINS CRYPTO
PRINCIPE ACB/FIFO POUR LES PERSONNES PHYSIQUES

© YAP.cx

📑 FIFO (First In, First Out)

• Autorisé pour les traders crypto privés au Luxembourg
• Les premières pièces achetées sont considérées comme les premières vendues
• Condition : documentation soigneuse et complète de toutes les transactions
  
  

📊 ACB (Average Cost Basis)

• Également autorisé si une documentation complète est disponible
• Le prix d’acquisition moyen est utilisé pour le calcul du gain
• Plus complexe à calculer, car les périodes de détention doivent être prises en compte

FIFO (First In, First Out)

• Vend toujours les pièces les plus anciennes en premier.
• Ainsi, les gains sont souvent exonérés d’impôt si les pièces les plus anciennes ont été détenues plus de 6 mois.
  
  

📊 ACB (Average Cost Basis)

• Établit un prix moyen à partir de tous les achats.
• Lors de la vente, cette moyenne sert de base.
• Cela peut entraîner une imposition partielle du gain – même si certaines pièces ont en réalité déjà été détenues plus de 6 mois.
• ⚠️ Remarque importante :

En l’absence d’une documentation suffisante, la méthode ACB est automatiquement appliquée.

Exemple FIFO/ACB

​What happens in both cases at the same time?​
​
If you sell cryptocurrencies with a profit of less than €500 within 6 months and at the same time sell cryptocurrencies with a holding period of more than 6 months tax-free, the two cases are considered independently of each other.
​

• The profits received within less than 6 months and less than €500/year remain tax-free because they are below the exemption limit.
• The profits held for more than 6 months are also tax-free because they exceed the speculation period.

Que se passe-t-il dans les deux cas en même temps ?
​
Si vous vendez des crypto-monnaies avec un bénéfice inférieur à 500 € dans un délai de 6 mois et vendez en même temps des crypto-monnaies avec une période de détention de plus de 6 mois en franchise d'impôt, les deux cas sont considérés indépendamment l'un de l'autre.
​

• Les bénéfices perçus dans les 6 mois et inférieurs à 500 € par an restent exonérés d'impôt car inférieurs au seuil d'exonération.
• Les bénéfices détenus pendant plus de 6 mois sont également exonérés d’impôt car ils dépassent la période de spéculation.

Was passiert bei beiden Fällen gleichzeitig?​
​
Wenn du innerhalb von 6 Monaten Kryptowährungen mit einem Gewinn von unter 500 € verkaufst und gleichzeitig Kryptowährungen mit einer Haltefrist von über 6 Monaten steuerfrei veräußerst, werden die beiden Fälle unabhängig voneinander betrachtet.
​

• Die unter 6 Monate und unter 500€/jährlich erhaltene Gewinne bleiben steuerfrei, da sie unter der Freigrenze liegen.
• Die über 6 Monate gehaltenen Gewinne sind ebenfalls steuerfrei, da sie die Spekulationsfrist überschreiten.

kryptogewinne bestimmen

ACB/FIFO Prinzip für natürliche personen

© flaticon

Das ACB-Verfahren (Average Cost Basis) wird bevorzugt, erfordert jedoch eine manuelle, komplexe Berechnung, insbesondere bei der Berücksichtigung von Haltefristen. 

Das FIFO-Verfahren (First In, First Out) ist ebenfalls erlaubt, solange die Dokumentation gründlich erfolgt. Es ist weniger komplex und daher oft empfehlenswert.

Bei FIFO gelten die zuerst gekauften Einheiten als zuerst verkauft. Voraussetzung hierfür ist eine sorgfältige Dokumentation aller Transaktionen.

Sollte eine vollständige Dokumentation fehlen, wird das ACB-Verfahren angewendet.

DETERMINING CRYPTO PROFITS​

ACB/FIFO PRINCIPLE FOR NATURAL PERSONS​

© flaticon

The ACB (Average Cost Basis) method is preferred, but requires manual, complex calculation, especially when considering holding periods.

The FIFO (First In, First Out) method is also permitted as long as the documentation is thorough. It's less complex and therefore often recommended.

With FIFO, the units purchased first are considered to be sold first. This requires careful documentation of all transactions.

If complete documentation is missing, the ACB method is used.

kryptogewinne bestimmen

ACB/FIFO Prinzip für natürliche personen

© flaticon

La méthode ACB (Average Cost Basis) est privilégiée, mais nécessite un calcul manuel complexe, notamment lorsque l'on prend en compte les périodes de détention.

La méthode FIFO (First In, First Out) est également autorisée à condition que la documentation soit complète. C'est moins complexe et donc souvent recommandé.

Dans le FIFO, les unités achetées en premier sont considérées comme vendues en premier. La condition préalable à cela est une documentation minutieuse de toutes les transactions.

Si la documentation complète est manquante, la procédure ACB est appliquée.

unterschiede von acb und fifo:

​
Der größte Unterschied zeigt sich bei den Haltefristen:

• FIFO verkauft immer die ältesten Coins zuerst, wodurch Gewinne oft steuerfrei sind (nach 6 Monaten in Luxemburg).
• ACB berechnet einen Durchschnittspreis und verteilt Gewinne über alle Käufe, was dazu führen kann, dass ein Teil steuerpflichtig bleibt – selbst wenn einige Coins älter als 6 Monate sind.

ACB/FIFO Beispiel

DIFFERENCES BETWEEN ACB AND FIFO:​

​
The biggest difference is in the holding periods:

• FIFO always sells the oldest coins first, which means profits are often tax-free (after 6 months in Luxembourg).
  
• ACB calculates an average price and spreads profits across all purchases, which can mean that some of it remains taxable - even if some coins are older than 6 months.

ACB/FIFO Example

DIFFÉRENCES ENTRE ACB ET FIFO :​

​
La plus grande différence réside dans les périodes de détention :

• FIFO vend toujours les pièces les plus anciennes en premier, ce qui signifie que les bénéfices sont souvent exonérés d'impôt (après 6 mois au Luxembourg).
• L'ACB calcule un prix moyen et répartit les bénéfices sur tous les achats, ce qui peut entraîner une partie restant imposable, même si certaines pièces ont plus de 6 mois.

ACB/FIFO example

Kryptosteuer: Mehr als nur Spekulationssteuer

© mayerbrown

AIRDROPS

Geschenkte Coins, aber wirklich steuerfrei?
​Airdrops sind kostenlose Coins oder Token, die einfach so in dein Wallet geschickt werden – oft als Werbeaktion oder als Belohnung für das Halten bestimmter Coins. Klingt nach einem leichten Gewinn, aber wie sieht es steuerlich aus?
​

• Muss man den Airdrop direkt versteuern oder erst beim Verkauf?
• Gibt es eine Haltefrist, nach der er steuerfrei wird?
• Wie wird der Wert bestimmt, wenn kein Marktpreis existiert?

UNSERE AIRDROPS

Airdrops Steuern

© connectedinvestors

LENDING

Zinsen kassieren, aber was sagt das Finanzamt?
Beim Lending verleihst du deine Kryptowährungen und bekommst dafür Zinsen – oft in Form von zusätzlichen Coins. Eine clevere Möglichkeit, passives Einkommen zu generieren, aber steuerlich gibt es Fragen:
​

• Sind die Zinsen als Kapitalertrag oder Einkommen zu versteuern?
• Gibt es Freibeträge oder Sonderregeln?
• Was passiert, wenn die erhaltenen Coins im Wert steigen?

Lending Steuern

© Bear in Studio - Dribbble

MINING

Schürfen und verdienen, aber gewerblich oder privat?
Mining bedeutet, neue Coins durch das Lösen von Rechenaufgaben zu erzeugen. Dafür gibt es Belohnungen, aber wie werden diese steuerlich behandelt?

• ​Unterschied zwischen Mining & Cloud-Mining
• Sind Mining-Einnahmen sofort steuerpflichtig oder erst beim Verkauf?
• Wird Mining als gewerbliche Tätigkeit eingestuft?

Mining Steuern

© Javier Cobas - GIPHY

MINTING

Neue Coins oder NFTs erschaffen, aber was bedeutet das steuerlich?​
​​Coin-Minting (z. B. Proof-of-Stake, Stablecoins) – Neue Coins entstehen durch Staking oder andere Mechanismen.

• Sind sie direkt steuerpflichtig oder erst beim Verkauf?
• Gibt es Unterschiede zwischen verschiedenen Konsensmechanismen?
• Zählt Minting als Einkommen oder Kapitalertrag?

NFT (Non-Fungible Token)-Minting – Digitale Kunst oder Sammlerstücke werden auf die Blockchain geschrieben.
​

• Wird das als private Schöpfung oder gewerbliche Tätigkeit gewertet?
• Gibt es eine Steuerpflicht beim Erstellen oder erst beim Verkauf?
• Wie wird der Wert eines neu geminteten NFTs bestimmt?

Minting Steuern

© Betswapgg - medium

STAKING

Belohnungen verdienen, aber steuerlich unklar?
​Beim Staking sperrst du deine Coins für eine bestimmte Zeit, um das Netzwerk zu sichern und bekommst dafür neue Coins als Belohnung. Klingt gut – aber sind diese steuerfrei?
​

• Wird Staking als Zinseinnahme oder als Verkauf gewertet?
• Wann gilt die 6-Monats-Haltefrist – oder gar nicht?
• Was passiert, wenn man gestakte Coins wieder verkauft?

Staking Steuern

© Abhishek Srivastava - Dribbble

cashback karten

Kostenloses Cashback in Krypto-Form, aber steuerfrei?
​Krypto-Cashback-Karten belohnen Einkäufe mit Kryptowährungen. Doch wird das als steuerfreier Rabatt oder als Einkommen behandelt?
​

• Wann ist Krypto-Cashback steuerpflichtig?
• Gilt die Haltefrist oder zählt jede Nutzung als Verkauf?
• Gibt es Unterschiede zwischen Cashback in Fiat und Krypto?

gleich verfügbar

Kryptosteuer: Mehr als nur Spekulationssteuer

© mayerbrown

AIRDROPS

Geschenkte Coins, aber wirklich steuerfrei?
​Airdrops sind kostenlose Coins oder Token, die einfach so in dein Wallet geschickt werden – oft als Werbeaktion oder als Belohnung für das Halten bestimmter Coins. Klingt nach einem leichten Gewinn, aber wie sieht es steuerlich aus?
​

• Muss man den Airdrop direkt versteuern oder erst beim Verkauf?
• Gibt es eine Haltefrist, nach der er steuerfrei wird?
• Wie wird der Wert bestimmt, wenn kein Marktpreis existiert?

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Airdrops Steuern

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LENDING

Zinsen kassieren, aber was sagt das Finanzamt?
Beim Lending verleihst du deine Kryptowährungen und bekommst dafür Zinsen – oft in Form von zusätzlichen Coins. Eine clevere Möglichkeit, passives Einkommen zu generieren, aber steuerlich gibt es Fragen:
​

• Sind die Zinsen als Kapitalertrag oder Einkommen zu versteuern?
• Gibt es Freibeträge oder Sonderregeln?
• Was passiert, wenn die erhaltenen Coins im Wert steigen?

Lending Steuern

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MINING

Schürfen und verdienen, aber gewerblich oder privat?
Mining bedeutet, neue Coins durch das Lösen von Rechenaufgaben zu erzeugen. Dafür gibt es Belohnungen, aber wie werden diese steuerlich behandelt?

• ​Unterschied zwischen Mining & Cloud-Mining
• Sind Mining-Einnahmen sofort steuerpflichtig oder erst beim Verkauf?
• Wird Mining als gewerbliche Tätigkeit eingestuft?

Mining Steuern

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MINTING

Neue Coins oder NFTs erschaffen, aber was bedeutet das steuerlich?​
​​Coin-Minting (z. B. Proof-of-Stake, Stablecoins) – Neue Coins entstehen durch Staking oder andere Mechanismen.

• Sind sie direkt steuerpflichtig oder erst beim Verkauf?
• Gibt es Unterschiede zwischen verschiedenen Konsensmechanismen?
• Zählt Minting als Einkommen oder Kapitalertrag?

NFT (Non-Fungible Token)-Minting – Digitale Kunst oder Sammlerstücke werden auf die Blockchain geschrieben.
​

• Wird das als private Schöpfung oder gewerbliche Tätigkeit gewertet?
• Gibt es eine Steuerpflicht beim Erstellen oder erst beim Verkauf?
• Wie wird der Wert eines neu geminteten NFTs bestimmt?

Minting Steuern

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STAKING

Belohnungen verdienen, aber steuerlich unklar?
​Beim Staking sperrst du deine Coins für eine bestimmte Zeit, um das Netzwerk zu sichern und bekommst dafür neue Coins als Belohnung. Klingt gut – aber sind diese steuerfrei?
​

• Wird Staking als Zinseinnahme oder als Verkauf gewertet?
• Wann gilt die 6-Monats-Haltefrist – oder gar nicht?
• Was passiert, wenn man gestakte Coins wieder verkauft?

Staking Steuern

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cashback karten

Kostenloses Cashback in Krypto-Form, aber steuerfrei?
​Krypto-Cashback-Karten belohnen Einkäufe mit Kryptowährungen. Doch wird das als steuerfreier Rabatt oder als Einkommen behandelt?
​

• Wann ist Krypto-Cashback steuerpflichtig?
• Gilt die Haltefrist oder zählt jede Nutzung als Verkauf?
• Gibt es Unterschiede zwischen Cashback in Fiat und Krypto?

gleich verfügbar

DAC-8

Die DAC8-Richtlinie ist die achte Aktualisierung der EU-Verordnung zur administrativen Zusammenarbeit und erweitert die Meldepflichten auf Krypto-Assets und E-Geld. Ziel ist es, die Transparenz zu erhöhen und Steuerhinterziehung im Bereich der Kryptowährungen zu verhindern.

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• Erweiterte Meldepflichten: Krypto-Serviceanbieter und -Betreiber, sowohl regulierte als auch nicht regulierte, müssen Informationen über Transaktionen und Nutzer bereitstellen.
• Abgedeckte Krypto-Assets: Die Richtlinie umfasst verschiedene Arten von Krypto-Assets, darunter dezentrale Assets wie Bitcoin und Ether, Stablecoins, E-Geld-Token und NFTs, die als Zahlungsmittel oder Investitionsobjekte genutzt werden.
• Meldepflichtige Transaktionen: Zu den meldepflichtigen Transaktionen gehören der Austausch von Krypto-Assets, Übertragungen und Einzelhandelszahlungen.

Risiken bei Nichtbeachtung:
Unterlassene oder fehlerhafte Meldungen können zu erheblichen rechtlichen Konsequenzen führen, da die Steuerbehörden mögliche Steuerhinterziehung vermuten könnten. Dies kann zu hohen Geldstrafen und anderen rechtlichen Problemen führen. Daher ist es entscheidend, alle relevanten Transaktionen und Einkünfte korrekt und vollständig zu melden, um zukünftige Komplikationen zu vermeiden.

Dac-8

DAC-8

The DAC8 Directive is the eighth update of the EU regulation on administrative cooperation and extends reporting obligations to crypto assets and e-money. The aim is to increase transparency and prevent tax evasion in the area of ​​cryptocurrencies.​

© GlogalLedger

• Enhanced reporting requirements: Crypto service providers and operators, both regulated and unregulated, must provide information about transactions and users.
• Covered crypto assets: The directive covers various types of crypto assets, including decentralized assets such as Bitcoin and Ether, stablecoins, e-money tokens and NFTs used as a means of payment or investment objects.
• Reportable transactions: Reportable transactions include exchanges of crypto assets, transfers and retail payments.

Risks of non-compliance:
Failure to report or incorrect reporting can lead to significant legal consequences as tax authorities may suspect possible tax evasion. This can lead to heavy fines and other legal problems. Therefore, it is crucial to report all relevant transactions and income correctly and completely to avoid future complications.

Dac-8

DAC-8

La directive DAC8 est la huitième mise à jour du règlement de l'UE sur la coopération administrative et étend les obligations de déclaration aux actifs cryptographiques et à la monnaie électronique. L’objectif est d’accroître la transparence et de prévenir l’évasion fiscale dans le domaine des crypto-monnaies.

© GlogalLedger

• Exigences de déclaration renforcées : les fournisseurs et opérateurs de services cryptographiques, réglementés et non réglementés, doivent fournir des informations sur les transactions et les utilisateurs.
• Actifs cryptographiques couverts : La politique couvre différents types d'actifs cryptographiques, y compris les actifs décentralisés tels que Bitcoin et Ether, les pièces stables, les jetons de monnaie électronique et les NFT utilisés comme moyens de paiement ou objets d'investissement.
• Transactions à déclarer : Les transactions à déclarer comprennent les échanges d’actifs cryptographiques, les transferts et les paiements de détail.

Risques de non-conformité :
L'absence de déclaration ou une déclaration incorrecte peut entraîner des conséquences juridiques importantes, car les autorités fiscales peuvent soupçonner une éventuelle fraude fiscale. Cela peut entraîner de lourdes amendes et d’autres problèmes juridiques. Il est donc essentiel de déclarer toutes les transactions et tous les revenus pertinents de manière correcte et complète afin d’éviter de futures complications.​

Dac-8

SPECULATIONAL PROFITS ON YOUR 100D TAX REport?​

Enter your crypto profits that you have to pay taxes on in cell 1105 as a single person and in cell 1106 as a married couple.

You can find this on your income tax return page 11/20 under D1/B1.

100D (written)

100D (Online)

myguichet.lu ACD 100

BÉNÉFICES SPÉCULATIONNELS SUR ta DÉCLARATION DE REVENUS 100D ?

Saisis tes bénéfices cryptographiques sur lesquels tu dois payer des impôts dans la cellule 1105 en célibataire seule et dans la cellule 1106 en tant que couple marié

Vous pouvez le trouver sur votre Déclaration pour l'impôt sur le revenu  page 11/20, sous D1/B1.

100D (schriftlich)

100D (Online)

myguichet.lu ACD 100

Spekulationsgewinne, auf deiner steuererklärung 100D?

Trage deine Krypto-Gewinne, die du versteuern musst, als Single in Zelle 1105 und als Ehepaar in Zelle 1106 ein.

Diese findest du auf deiner Einkommensteuererklärung Seite 11/20 unter D1/B1.

100D (schriftlich)

100D (Online)

myguichet.lu ACD 100

DOUBLE IMPOSITION

Le Luxembourg a conclu des conventions préventives de double imposition (DBA) avec de nombreux pays afin d'éviter la double imposition des revenus. Néanmoins, il est important de se renseigner sur les réglementations spécifiques à chaque pays, surtout si les revenus sont perçus à l’étranger.

Il est donc particulièrement important d'utiliser un exchange/broker crypto basé dans un pays ayant conclu une convention de double imposition (DBA) avec le Luxembourg. Cela peut apporter des avantages fiscaux et une clarté en matière de fiscalité.
​
Tous nos crypto exchanges ont leur siège social dans un pays ayant un DBA avec le Luxembourg.

Accords DBA du Luxembourg

DOUBLE TAXATION

Luxembourg has concluded double taxation agreements (DBA) with many countries to avoid double taxation of income. Nevertheless, it is important to find out about the specific regulations in each country, especially if income is earned from abroad.

​It is therefore particularly important to use a crypto exchange/broker that is based in a country with a double taxation agreement (DBA) with Luxembourg. This can offer tax advantages and clarity when it comes to taxation.
​
All of our crypto exchanges are headquartered in a country with a DBA with Luxembourg.

DBA agreements of Luxembourg

DopPElbesteuerung

Luxemburg hat mit vielen Ländern Doppelbesteuerungsabkommen (kurz. DBA) geschlossen, um eine doppelte Besteuerung von Einkünften zu vermeiden. Dennoch ist es wichtig, sich über die spezifischen Regelungen im jeweiligen Land zu informieren, insbesondere wenn Einkünfte aus dem Ausland erzielt werden.

​Es ist daher besonders wichtig, eine Kryptobörse/Broker zu nutzen, die im Hauptsitzland eine Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) mit Luxemburg ansässig ist. Dies kann steuerliche Vorteile und Klarheit bei der Versteuerung bieten.
​
Alle unsere Kryptobörsen haben ihren Hauptsitz in einem Land mit DBA zu Luxembourg. 

DBA verträge von Luxembourg

Duebelbesteierung

Lëtzebuerg huet Duebelbesteierungsofkommes (DBA) mat ville Länner ofgeschloss fir Duebelbesteierung vum Akommes ze vermeiden. Trotzdem ass et wichteg iwwer déi spezifesch Reglementer an all Land erauszefannen, besonnesch wann Akommes aus dem Ausland verdéngt gëtt.

Et ass dofir besonnesch wichteg e Krypto-Börsen/Broker ze benotzen, deen an engem Land baséiert, deen en Duebelbesteierungsvertrag (DBA) mat Lëtzebuerg huet. Dëst kann Steiervirdeeler a Kloerheet an der Besteierung ubidden.

All eis Kryptobörsen hunn de Sëtz an engem Land mat engem DBA mat Lëtzebuerg.

DBA Accorden vu Lëtzebuerg

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Wieviel Prozent Steuern auf Kryptogewinne?

Die Steuer auf Kryptogewinne hängt von deinem gesamten Bruttojahreseinkommen ab, das du inklusive deiner Krypto-Einnahmen in den Berechnungsrechner auf der Website impotsdirects.public.lu eingibst. Die ausgerechneten Steuern werden dann um deine Abzüge (z.B. Schulden oder bereits gezahlte Lohnsteuern) reduziert. Es ist eine komplexe Berechnung, da viele Faktoren Einfluss auf die endgültige Steuerlast haben können.

Der maximale Steuersatz für natürliche Personen in Luxemburg liegt bei 43,6% für Alleinstehende. Für Ehepaare oder eingetragene Partnerschaften halbiert sich dieser Satz auf 21,8%. Dieser Höchstsatz gilt für Einkommensbeträge, die über den festgelegten Steuerfreibeträgen liegen. Der Prozentsatz wird nur auf den Teil des Einkommens angewendet, der den höchsten Steuersatz erreicht.

Quelle

​guichet.public.lu

Ausrechnen

Barème (impotdirects.public.lu)

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HOW MUCH PERCENTAGE WILL OP CRYPTO PROFIT?​

The tax on crypto profits depends on your total gross annual income, which you enter including your crypto income into the calculator on the website impotsdirects.public.lu The calculated taxes are then reduced by your deductions (e.g. debts or income taxes already paid). It is a complex calculation, as many factors can influence the final tax burden.

The maximum tax rate for individuals in Luxembourg is 43.6% for single people. For married couples or registered partnerships, this rate is halved to 21.8%. This maximum rate applies to income amounts that exceed the established tax-free allowances. The percentage is only applied to the part of the income that reaches the highest tax rate.

Source

​guichet.public.lu

Calcule

Barème (impotdirects.public.lu)

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© GIPHY

WÉI VILL PROZENT ZE STEIEREN OP kRyPTO Gewënn?

D'Steier op de Krypto-Gewënn hänkt vun Ärem Gesamt Bruttojoeresakommes of, dat Dir mat Ärem Krypto-Akommes an de Rechner op der Websäit impotsdirects.public.luaginn. Déi berechent Steiere ginn dann duerch Är Ofsätz reduzéiert (z.B. Scholden oder scho bezuelte Akommessteier). Et ass eng komplex Berechnung well vill Faktoren déi lescht Steierlaascht beaflosse kënnen.

Déi maximal Steiersaz fir natierlech Persounen zu Lëtzebuerg läit bei 43,6% fir eenzel Persounen. Fir bestuete Koppelen oder registréiert Partnerschafte gëtt dësen Taux op 21,8% halbéiert. Dëse Maximum Taux gëlt fir Akommes Quantitéiten déi de spezifizéierte Steiergelder iwwerschreiden. De Prozentsaz gëtt nëmmen op deen Deel vum Akommes ugewannt, deen den héchste Steiersaz erreecht.​

Quelle

​guichet.public.lu

Ausrechnen

Barème (impotdirects.public.lu)

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© GIPHY

Wieviel Prozent Steuern auf Kryptogewinne?

L'impôt sur les bénéfices crypto dépend de votre revenu annuel brut total, que vous saisissez en incluant vos revenus crypto dans le calculateur sur le site impotsdirects.public.lu. Les impôts calculés sont ensuite réduits de vos déductions (par exemple, les dettes ou les impôts sur le revenu déjà payés). Il s’agit d’un calcul complexe car de nombreux facteurs peuvent influencer la charge fiscale finale.

Le taux d'imposition maximal des personnes physiques au Luxembourg est de 43,6% pour les personnes seules. Pour les couples mariés ou en partenariat enregistré, ce taux est réduit de moitié, soit à 21,8 %. Ce taux maximum s’applique aux montants de revenus qui dépassent les déductions fiscales spécifiées. Le pourcentage s’applique uniquement à la partie du revenu qui atteint le taux d’imposition le plus élevé.

Source

​guichet.public.lu

Calculation

Barème (impotdirects.public.lu)

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CRYPTO TAX MISTAKES​

© Lordicon

​1. STABLECOIN AS AN INTERMEDIATE STATION

Suppose you made €8,000 in profit from selling cryptocurrencies in less than 6 months, then these €8,000 are taxable. Many people think that this profit will be tax-free if they invest it in stablecoins and cash it out after the holding period.

Wrong! The profit from selling cryptocurrencies will be tax-free after the holding period (6 months in Luxembourg), but if the investment in this case was taxable, and remains taxable, only the profit will be exempt.

If you invest your €8,000 taxable profit in Bitcoin, for example, and sell everything for €9,500 after 6 months:

• The €1,500 profit is tax-free due to the holding period.
• However, your original investment of €8,000 remains taxable.

​
Remember: To turn gross into net, you have to pay taxes.
​Anyone who earns money has to pay taxes - that's a fact.

2. EXCEL AS DOCUMENTATION

Although Excel can be a useful addition, it is not sufficient as a sole method of documentation. Manually entering transactions carries the risk of errors and is time-consuming. In addition, Excel files can be easily tampered with, which undermines their credibility. A specialized software solution offers a more reliable and efficient way of documentation.

3. INCOMPLETE/INACCURATE reports

Incomplete or inaccurate records can cause problems when filing taxes. It is important to document all transactions completely and accurately, including purchase and sale dates, amounts, transaction fees and exchange rates. Missing information can make calculating gains and losses difficult and lead to tax disadvantages.​

4. NEGLECT OF TRANSACTION FEES

Transaction fees are an essential part of calculating gains and losses. Ignoring these fees can result in an incorrect tax return. Make sure you include all fees in your calculations to correctly determine the actual gain or loss.​

Purchase price: €100.00
Purchase fees: €1.00
Value received in coins: €98.00
Sell price: €110.00
Sell fees: €2.00

Profit calculation:
(Sell price – Purchase price [FIFO]) – Fees

Without fees, you would have to pay tax on €10 in profit. However, since the fees have already been deducted from the purchase amount, your taxable profit is only €7, even though you actually have €10 in your pocket.​

5. NO REGULAR UPDATES

Regularly updating documentation is crucial to keep track of all transactions. Putting off documentation until the tax return can lead to stress and errors. It is advisable to record transactions promptly and maintain documentation on an ongoing basis.

​6. FEAR OF SWAP

Many people are hesitant to swap cryptocurrencies because every exchange is considered a taxable event. However, this only applies if a profit is made. However, many are put off by the complex documentation, as this quickly becomes complicated and time-consuming without special tax tools. A clear structure and the use of suitable tools can help to keep track of things and meet legal requirements.

​Häufige Fehler bei KRypto steuern

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1. STABLECOIN ALS ZWISCHENSTATION

Angenommen, du hast 8000 € Gewinn aus dem Verkauf von Kryptowährungen unter 6 Monate erzielt, so sind diese 8000€ steuerpflichtig. Viele denken, dass dieser Gewinn steuerfrei wird, wenn sie ihn in Stablecoins investieren und nach der Haltefrist auszahlen lassen.

Falsch! Der Gewinn aus dem Verkauf von Kryptowährungen wird nach der Haltefrist (6 Monate in Luxembourg) steuerfrei, aber wenn das Investment in diesem Fall war steuerpflichtig, und bleibt weiterhin steuerpflichtig, nur der Gewinn wird befreit.

Wenn du deine 8000€ stuerpflichtigen Gewinn in zB. Bitcoin investierst und nach 6 Monaten alles für 9500 € verkaufst:

• Die 1500 € Gewinn sind aufgrund der Haltefrist steuerfrei.
• Dein ursprüngliches Investment von 8000 € bleibt jedoch weiterhin steuerpflichtig.

​
Denk daran: Um aus Brutto Netto zu machen, musst du Steuern zahlen.
​Wer verdient, muss auch Steuern zahlen – das ist Fakt.

2. excel als Dokumentation

Obwohl Excel eine nützliche Ergänzung sein kann, ist es als alleinige Dokumentationsmethode nicht ausreichend. Die manuelle Eingabe von Transaktionen birgt das Risiko von Fehlern und ist zeitaufwendig. Zudem können Excel-Dateien leicht manipuliert werden, was ihre Glaubwürdigkeit beeinträchtigt. Eine spezialisierte Softwarelösung bietet eine zuverlässigere und effizientere Möglichkeit zur Dokumentation.

3. Unvollständige/fehlerhafte aufzeichnungen

​Unvollständige oder fehlerhafte Aufzeichnungen können zu Problemen bei der Steuererklärung führen. Es ist wichtig, alle Transaktionen vollständig und korrekt zu dokumentieren, einschließlich Kauf- und Verkaufsdaten, Beträge, Transaktionsgebühren und Wechselkurse. Fehlende Informationen können die Berechnung von Gewinnen und Verlusten erschweren und zu steuerlichen Nachteilen führen.

4. Vernachlässigung von transaktionsgebühren (FEES)

Transaktionsgebühren sind ein wesentlicher Bestandteil der Berechnung von Gewinnen und Verlusten. Das Ignorieren dieser Gebühren kann zu einer fehlerhaften Steuererklärung führen. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Gebühren in Ihre Berechnungen einbeziehen, um die tatsächlichen Gewinne oder Verluste korrekt zu ermitteln.

• Kaufpreis: 100,00 €
• Kaufgebühren: 1,00 €
• Erhaltener Wert in Coins: 98,00 €
• Verkaufspreis: 110,00 €
• Verkaufsgebühren: 2,00€

Gewinnberechnung:
(Verkaufspreis – Kaufpreis [FIFO]) – Gebühren

Ohne Gebühren würdest du 10 € Gewinn versteuern müssen. Da die Gebühren jedoch bereits vom Kaufbetrag abgezogen wurden, beträgt dein zu versteuernder Gewinn nur 7 €, obwohl du tatsächlich 10 € in der Tasche hast.

5. Keine regelmässige aktualisierung

Eine regelmäßige Aktualisierung der Dokumentation ist entscheidend, um den Überblick über alle Transaktionen zu behalten. Das Aufschieben der Dokumentation bis zur Steuererklärung kann zu Stress und Fehlern führen. Es ist empfehlenswert, Transaktionen zeitnah zu erfassen und die Dokumentation kontinuierlich zu pflegen.

6. Angst von SWAP

Viele Menschen zögern, Kryptowährungen zu swappen, da jeder Tausch als steuerpflichtiges Ereignis gilt. Dies trifft jedoch nur zu, wenn dabei ein Gewinn erzielt wird. Dennoch schreckt viele die aufwendige Dokumentation ab, da diese ohne spezielle Steuertools schnell kompliziert und zeitintensiv wird. Eine klare Struktur und die Nutzung geeigneter Hilfsmittel können helfen, den Überblick zu behalten und rechtliche Anforderungen zu erfüllen.

7. Sich nicht über steuern informiert und blind investiert

GEMENG KRYPTOSTEIER fehler

© lordicon

​1. STABLECOIN ASS Tëschestatioun

Unzehuelen datt Dir 8.000 € u Gewënn gemaach hutt aus dem Verkaf vu Krypto-Währungen bannent 6 Méint, sinn dës 8.000 € ënnerleien un Steier. Vill Leit mengen datt dëse Gewënn steierfräi wäert sinn, wa se et an Stablecoins investéieren an no der Haltungsperiod ausginn.

Falsch! De Gewënn vum Verkaf vu Krypto-Währungen gëtt no der Haltungsperiod (6 Méint zu Lëtzebuerg) steierfräi, awer wann d'Investitioun an dësem Fall besteierbar war a besteierbar bleift, ass nëmmen de Gewënn befreit.

Wann Dir Ären 8000€ besteierbare Gewënn an z.B. Bitcoin a verkafen alles fir € 9500 no 6 Méint:
​

• Den € 1500 Gewënn ass steierfräi wéinst der Haltungsperiod.
• Wéi och ëmmer, Är ursprénglech Investitioun vun € 8.000 bleift ënner Steier.

Denkt drun: Fir Brutto an Netto ëmzesetzen, musst Dir Steieren bezuelen.
Jiddereen, dee Sue verdéngt, muss och Steiere bezuelen - dat ass e Fakt.

2. EXCEL AS DOKUMENTATIOUN

Och wann Excel eng nëtzlech Zousatz kann sinn, ass et net genuch als eenzeg Dokumentatiounsmethod. Manuell Transaktiounen anzeginn dréit de Risiko vu Feeler an ass Zäit-opwänneg. Zousätzlech kënnen Excel Dateien einfach manipuléiert ginn, wat hir Kredibilitéit ënnergruewen. Eng spezialiséiert Softwareléisung bitt e méi zouverlässeg an effiziente Wee fir ze dokumentéieren.

3. ONKOMPLETT / fehlerhaaft reports

Onkomplett oder falsch Opzeechnunge kënnen zu Probleemer mat Ärer Steiererklärung féieren. Et ass wichteg komplett a korrekt Opzeechnunge vun all Transaktiounen ze halen, inklusiv Akafs- a Verkafsdatum, Betrag, Transaktiounsfraisen, an Austauschsätz. Vermësst Informatioun kann et schwéier maachen Gewënn a Verloschter ze berechnen a féieren zu steierleche Nodeeler.​

4. Vernoléissegung vun Transaktiounsfraisen (FEES)

Transaktiounskäschte sinn e wesentleche Bestanddeel vun der Berechnung vu Gewënn a Verloschter. Ignoréiere vun dëse Fraisen kann zu enger falscher Steiererklärung féieren. Vergewëssert Iech datt Dir all Fraisen an Äre Berechnungen enthält fir déi aktuell Gewënn oder Verloschter genau ze bestëmmen.​

Akafspräis: 100,00 €
Akafsgebühren: 1,00 €
Erhalen Wäert an Coins: 98,00 €
Retail Präis: 110,00 €
Verkafsgebühren: 2,00 €

Gewënn Berechnung:
(Verkafspräis - Akafspräis [FIFO]) - Fraisen

Ouni Fraisen, musst Dir Steier op € 10 am Gewënn bezuelen. Well d’Fraisen awer scho vum Kafbetrag ofgezunn sinn, ass Äre besteierbare Gewënn nëmme 7 €, och wann Dir tatsächlech 10 € an der Täsch hutt.

5. Keine regelmässeg aktualiseierungen

Regelméisseg Aktualiséierung vun Dokumentatioun ass entscheedend fir all Transaktiounen ze verfollegen. Verzögerung vun der Dokumentatioun bis d'Steiererklärung kann zu Stress a Feeler féieren. Et ass recommandéiert Transaktiounen prompt opzehuelen an d'Dokumentatioun kontinuéierlech z'erhalen.

6. ANGSCHT VUM SWAP ​

Vill Leit zécken fir Krypto-Währungen auszetauschen, well all Austausch als besteierbaren Event ugesi gëtt. Dëst gëllt awer nëmmen wann e Gewënn gemaach gëtt. Wéi och ëmmer, vill Leit ginn vun der komplexer Dokumentatioun ofgeschwächt, well et ouni speziell Kontrollinstrumenter séier komplizéiert an Zäitopwänneg gëtt. Eng kloer Struktur an d'Benotzung vun passenden Tools kënnen hëllefen, Saachen ze verfollegen an gesetzlech Ufuerderungen z'erhalen.

ERREURS COURANTES EN MATIÈRE DE CRYPTO-IMPOSITION​

© lordicon

​1. LE STABLECOIN COMME STATION INTERMÉDIAIRE

En supposant que vous ayez réalisé 8 000 € de bénéfice en vendant des crypto-monnaies dans les 6 mois, ces 8 000 € sont soumis à l'impôt. Beaucoup de gens pensent que ce bénéfice sera exonéré d’impôt s’ils l’investissent dans des pièces stables et l’encaissent après la période de conservation.

Incorrect! Le bénéfice issu de la vente de cryptomonnaies devient exonéré d'impôt après la période de détention (6 mois au Luxembourg), mais si l'investissement dans ce cas était imposable, et reste imposable, seul le bénéfice est exonéré.

​Si vous avez un bénéfice imposable de 8 000 € par exemple Bitcoin et vendre tout pour 9500€ après 6 mois :

• Le bénéfice de 1 500 € est exonéré d'impôt en raison de la période de conservation.
• Toutefois, votre investissement initial de 8 000 € reste soumis à l’impôt.

N'oubliez pas : pour transformer le brut en net, vous devez payer des impôts.
Celui qui gagne de l’argent doit aussi payer des impôts, c’est un fait.

2. EXCEL COMME DOCUMENTATION

Bien qu’Excel puisse être un complément utile, il n’est pas suffisant comme seule méthode de documentation. La saisie manuelle des transactions comporte des risques d’erreurs et prend du temps. De plus, les fichiers Excel peuvent être facilement manipulés, ce qui porte atteinte à leur crédibilité. Une solution logicielle spécialisée offre un moyen plus fiable et plus efficace de documenter.

3. DOSSIERS INCOMPLÈTES

Des dossiers incomplets ou incorrects peuvent entraîner des problèmes avec votre déclaration de revenus. Il est important de conserver des enregistrements complets et précis de toutes les transactions, y compris les dates d’achat et de vente, les montants, les frais de transaction et les taux de change. Le manque d’informations peut rendre difficile le calcul des bénéfices et des pertes et entraîner des désavantages fiscaux.​

4. NÉGLIGENCE DES FRAIS DE TRANSACTION (FEES)

Les frais de transaction sont un élément essentiel du calcul des profits et des pertes. Ignorer ces frais peut entraîner une déclaration de revenus incorrecte. Assurez-vous d’inclure tous les frais dans vos calculs pour déterminer avec précision les profits ou les pertes réels.​

Prix ​​d'achat : 100,00 €
Frais d'achat : 1,00 €
Valeur reçue en pièces : 98,00 €
Prix ​​de vente public : 110,00 €
Frais de vente : 2,00€

Calcul du bénéfice :
(prix de vente – prix d’achat [FIFO]) – honoraires

Sans frais, vous devriez payer des impôts sur 10 € de bénéfice. Cependant, comme les frais ont déjà été déduits du montant de l'achat, votre bénéfice imposable n'est que de 7 €, même si vous avez en réalité 10 € en poche.

5. PAS DE MISES À JOUR RÉGULIÈRES

La mise à jour régulière de la documentation est essentielle pour suivre toutes les transactions. Retarder la documentation jusqu’à la déclaration de revenus peut entraîner du stress et des erreurs. Il est recommandé d’enregistrer rapidement les transactions et de conserver la documentation en permanence.

6. PEUR DE SWAP ​

De nombreuses personnes hésitent à échanger des crypto-monnaies car chaque échange est considéré comme un événement imposable. Toutefois, cela ne s’applique que si un bénéfice est réalisé. Cependant, de nombreuses personnes sont rebutées par la complexité de la documentation, car elle devient rapidement compliquée et prend du temps sans outils de contrôle spéciaux. Une structure claire et l’utilisation d’outils appropriés peuvent aider à garder une vue d’ensemble et à répondre aux exigences légales.

ALL-in ONE Lösung für deine Steuern

1 Dokument mit allen wichtigen Informationen für deine Steuererklärung.

KRYPTO STEUER TOOL

KRYPTO STEUERDOKUMENTATION
​LEICHT GEMACHT!

• Unterstützung für luxemburgische Steuerregeln
  • Koinly berechnet Kapitalgewinne und Verluste gemäß dem FIFO  (First In, First Out)-Prinzip, das in Luxemburg anerkannt ist.
  • Es kann helfen, die 6-Monats-Haltedauer für steuerfreie Gewinne zu überwachen.
  • ACB ebenfalls jedoch ohne Haltefrist
• Automatische Berechnung von Gewinnen & Verlusten
  • Koinly berechnet realisierte und nicht realisierte Gewinne basierend auf Wallets und Börsen.
  • Es erstellt einen detaillierten Report, der als Grundlage für die luxemburgische Steuererklärung dienen kann.

• Erstellung eines Steuerberichts
  • Auch wenn es keinen offiziellen Luxemburg-spezifischen Bericht gibt, kann Koinly eine CSV- oder PDF-Datei generieren, die du in deine Steuererklärung dazulegen kannst, die Steuerbehörde hat hier alle wichtige Infos.
  • < 6 Monate Haltefrist-Verkäufe werden als "Shortterm" gezeichnet und als Gewinn (PNL) addiert.
  • > 6 Monate Haltefrist-Verkäufe werden als "Longterm" gezeichnet und nicht beim Gewinn (PNL) addiert.

Denke daran, dass das Finanz- oder Steueramt jederzeit eine Prüfung anfordern kann. Eine korrekte Dokumentation deiner Krypto-Transaktionen ist daher wichtig, um mögliche Unstimmigkeiten zu vermeiden und deine Gewinne ordnungsgemäß nachzuweisen.​

Mit KOINLY kannst du deine Wallets automatisch über die API synchronisieren. Du benötigst dafür nur den API-Key und das API-Secret deiner Wallets. Achte darauf, bei der API immer nur die Lesefunktion zu aktivieren! Bei den meisten Wallets findest du ein Anleitungsvideo. Es kommen kontinuierlich neue Kryptobörsen hinzu. 

Jede gute Wallet bietet eine API, und ich empfehle keine Wallet ohne API, da die steuerliche Dokumentation sonst sehr aufwendig wird, stell Dir vor du swaps mehrfach von einer zu andere Währung(en)....

Wichtige Einstellungen für Luxembourg

Hier siehst du alle wichtige Einstellungen die du als Luxemburger/in einstellen muss.

KOINLY

Wallets kostenlos synchronisieren

Trick 17

Wenn du im aktuellen Jahr über 500€ (zB 525,32 €) mit Krypto unter der Haltefrist verdient hast, kannst du mit Koinly gezielt Verluste realisieren (Tax Optimization), indem du am 31. Dezember schwache Coins verkaufst. So senkst du deinen Gewinn unter die 500€-Freigrenze und sparst Steuern. Das Steuertool zeigt dir sofort, wie sich der Verkauf auf deinen steuerpflichtigen Gewinn auswirkt.
Aus diesem Grund verkaufe ich meine veralteten Investitionen stets geplant am 31.12. Durch mein Risikomanagement war mir der Verlust jederzeit bewusst – aber vielleicht erholt sich der Coin ja noch.

Screenshots von koinly reports

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